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信托业严监管态势或将常态化

时间:2019-09-02

信托业的严格监管可能会正常化

时代回顾周子勋

近日,中国银行业监督管理委员会向银监会监管局(辽宁,广西,海南,宁夏除外)信托监管办公室发出《中国银保监会信托部关于进一步做好下半年信托监管工作的通知》(以下简称“第64号文件”),要求监管部门下半年信托业积极推行“兴衰,防范,防范风险”的“兴,落,推”原则。

从“第64号文件”来看,下半年信托监管的关键内容主要包括敦促辖区内信托机构加快基于信任来源的转型,优化信托业务结构,坚决遏制信托规模无序扩张,严厉打击信托市场违规行为。有效地处理信托机构的风险。这无疑为下半年信托业监管的重点指明了方向。

自1979年10月中国国际信托投资公司成立以来,中国信托业已发展近40年。中国信托业协会数据显示,截至2018年底,中国的信托资产达到22.70万亿元,比2017年第四季度末下降13.50%。在2019年第一季度末,信托资产余额为22.54万亿元,比上季末减少0.7%,跌幅进一步收窄。从历史上看,近年来,商业银行通过信托渠道和杠杆直接促进了信托资产的快速增长。在庞大的信托管理资产中,渠道型企业的比例一直在增加。由于交易管理信托的风险承担比率较低,基于渠道的服务通常被分类为交易管理。截至2018年,交易管理信托规模达到13.25万亿元,占58.36%。

值得注意的是,自2018年以来,随着中国经济增长放缓,新增信托贷款总体呈现负增长态势。信托业增长放缓反映了行业经营环境的变化:一方面,宏观经济发展进入新常态,行业竞争加剧,机构红利消失,必然导致高速增长,中国信托业稳步增长;随着实体经济的衰退,个别项目风险出现,信托公司必将进一步加强风险管理,积极寻求转型升级,推动行业向更加注重内涵发展的新阶段转移。 2018年4月,《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(“资产管理新规”)提出了严格控制风险的底线思路,即降低股票风险,防范增量风险。

中国银行业监督管理委员会明确界定了信托业在2019年下半年的监管重点,显然是在实施中共中央政治局会议确定的“反风险”的总体部署和要求,不使用房地产作为短期刺激经济的手段“。从某种意义上说,对信托业的严格监管可能会正常化。统计显示,从2015年到2018年,信托公司共收到银保监管系统发出的62张门票。从信托公司处罚的角度来看,主要涉及违规,违反审慎经营规则,关联交易,信息披露,内部控制等,监管处罚有更明确的具体趋势。可以说,信托票数量的增加和违规行为的明确表明,除了传统的事前监管外,还提高了事后监管的非法成本,从而使行业更加规范。

特别值得注意的是,为严格执行“居住与非投机”的一般要求,严格执行房地产市场调控政策和当前房地产信托监管要求,中国银行业监督管理委员会已严格执行措施。从5月23日起规范房地产。在信托业务方面,7月初,对一些房地产信托业务经历过度增长和过度增长的信托公司进行了访谈。这些措施显然有助于抑制房地产信托业务目前的快速增长。

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来源:中国经济时报

信托业的严格监管可能会正常化

时代回顾周子勋

近日,中国银行业监督管理委员会向银监会监管局(辽宁,广西,海南,宁夏除外)信托监管办公室发出《中国银保监会信托部关于进一步做好下半年信托监管工作的通知》(以下简称“第64号文件”),要求监管部门下半年信托业积极推行“兴衰,防范,防范风险”的“兴,落,推”原则。

从“第64号文件”来看,下半年信托监管的关键内容主要包括敦促辖区内信托机构加快基于信任来源的转型,优化信托业务结构,坚决遏制信托规模无序扩张,严厉打击信托市场违规行为。有效地处理信托机构的风险。这无疑为下半年信托业监管的重点指明了方向。

自1979年10月中国国际信托投资公司成立以来,中国信托业已发展近40年。中国信托业协会数据显示,截至2018年底,中国的信托资产达到22.70万亿元,比2017年第四季度末下降13.50%。在2019年第一季度末,信托资产余额为22.54万亿元,比上季末减少0.7%,跌幅进一步收窄。从历史上看,近年来,商业银行通过信托渠道和杠杆直接促进了信托资产的快速增长。在庞大的信托管理资产中,渠道型企业的比例一直在增加。由于交易管理信托的风险承担比率较低,基于渠道的服务通常被分类为交易管理。截至2018年,交易管理信托规模达到13.25万亿元,占58.36%。

值得注意的是,自2018年以来,随着中国经济增长放缓,新增信托贷款总体呈现负增长态势。信托业增长放缓反映了行业经营环境的变化:一方面,宏观经济发展进入新常态,行业竞争加剧,机构红利消失,必然导致高速增长,中国信托业稳步增长;随着实体经济的衰退,个别项目风险出现,信托公司必将进一步加强风险管理,积极寻求转型升级,推动行业向更加注重内涵发展的新阶段转移。 2018年4月,《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(“资产管理新规”)提出了严格控制风险的底线思路,即降低股票风险,防范增量风险。

中国银行业监督管理委员会明确界定了信托业在2019年下半年的监管重点,显然是在实施中共中央政治局会议确定的“反风险”的总体部署和要求,不使用房地产作为短期刺激经济的手段“。从某种意义上说,对信托业的严格监管可能会正常化。统计显示,从2015年到2018年,信托公司共收到银保监管系统发出的62张门票。从信托公司处罚的角度来看,主要涉及违规,违反审慎经营规则,关联交易,信息披露,内部控制等,监管处罚有更明确的具体趋势。可以说,信托票数量的增加和违规行为的明确表明,除了传统的事前监管外,还提高了事后监管的非法成本,从而使行业更加规范。

特别值得注意的是,为严格执行“居住与非投机”的一般要求,严格执行房地产市场调控政策和当前房地产信托监管要求,中国银行业监督管理委员会已严格执行措施。从5月23日起规范房地产。在信托业务方面,7月初,对一些房地产信托业务经历过度增长和过度增长的信托公司进行了访谈。这些措施显然有助于抑制房地产信托业务目前的快速增长。

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